¿Por qué no fue posible abrir una cuenta?

La apertura de una cuenta bancaria está sujeta a una verificación de identidad, y es uno de los procesos necesarios para obtener una cuenta PODERcard Debit. Si bien nos caracterizamos por ofrecerle una tarjeta de débito sin cargos ocultos y sin comisiones, no podemos hacerlo sin antes verificar la información que usted comparte al enviar su solicitud para abrir una cuenta. A continuación conozca algunas de las razones por las que no nos fue posible abrirle una cuenta. 

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Fallo en verificación de identidad

Para poderle ofrecer la mejor experiencia bancaria 100% en español en EE.UU., formamos una alianza con Thread Bank para lanzar PODERcard Debit. Como parte de este convenio, el equipo de Thread bank verifica la validez de cada aplicación que recibe, en cumplimiento con la licencia de Visa U.S.A. Inc. y el FDIC para ofrecer dichos servicios bancarios.

Esta verificación de identidad incluye su nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de teléfono y otra información que creemos que nos permita identificarlo, incluidos su número de seguro social, número de identificación fiscal individual o la información de identificación de su pasaporte.

Si al final del proceso de aplicar a una PODERcard Debit le notificamos que no nos fue posible abrirle una cuenta, esto se puede deber a que algo de la información mencionada anteriormente no pasó los procedimientos de verificación de Thread Bank. Esta es una posible razón por la cual no nos fue posible abrirle una cuenta.

Fallo por vigencia de documentación

Además de la información mencionada anteriormente, es posible que solicitemos que cargue una imagen de su documento de identidad emitido por el estado o pasaporte para su verificación. Si los documentos de identidad que usted carga ya caducaron o las imágenes que capturó no son lo suficientemente legibles, estas pueden ser otras de las razones por las cuales se pudo haber rechazado su solicitud.

Fallo al ingresar información

En ocasiones, el sistema puede pedirle información personal que debe ser ingresada de cierta forma. Si usted ingresa sus datos pero los ingresa de una forma incorrecta, esa podría ser otra razón por la cual no fue posible abrirle una cuenta. Por ejemplo: si usted añade un P.O. Box cuando se solicite su domicilio, en vez de incluir la dirección postal entera de su domicilio. 

Cumplimiento con la ley federal

Para ayudar al gobierno a combatir la financiación de actividades de terrorismo y lavado de dinero, la ley federal nos exige que obtengamos, verifiquemos y registremos información que identifique a cada una de las personas que abran una cuenta. De ese modo, cuando solicita una cuenta PODERcard Debit le solicitamos la información de identidad como parte del proceso de inscripción para aportar a estos esfuerzos gubernamentales. Sienta tranquilidad de que sus datos están seguros con nosotros y nunca los compartimos con terceros sin su previa autorización.

Para mayor información, visite el Contrato de Cuenta de Depósito

Welcome Tech, que opera como SABEResPODER, no es un banco. Los servicios bancarios son proporcionados por Thread Bank, miembro de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). La tarjeta PODERcard Visa Debit Card es expedida por Thread Bank, Miembro FDIC, de acuerdo con una licencia de Visa U.S.A. Inc., y puede utilizarse en todos los lugares donde se aceptan tarjetas Visa. La apertura de la cuenta PODERcard está sujeta a una verificación de identidad por Thread Bank.

Sus depósitos son elegibles para un máximo de $3,000,000* asegurados por la FDIC al ser resguardados en bancos que forman parte del programa de transferencia automática de depósitos de Thread Bank. Sus depósitos en cada banco que forma parte del programa son elegibles para el seguro de la FDIC hasta $250,000, incluyendo cualquier otro depósito que ya tenga en el banco al cual usted tenga el mismo derecho. Puede acceder los términos y condiciones del programa de transferencia automática de depósitos en https://go.thread.bank/sweepdisclosure (contenido disponible solo en inglés) y el listado de bancos que forman parte del programa en https://go.thread.bank/programbanks. Si tiene preguntas sobre el programa, por favor escriba a [e-mail].

*Vea más aquí: https://go.thread.bank/sweepdisclosure (contenido disponible solo en inglés).