¿Por qué no fue posible abrir una cuenta PODERcard?

La apertura de una cuenta bancaria está sujeta a una verificación de identidad, y es uno de los procesos necesarios para obtener una cuenta PODERcard Visa®. Si bien nos caracterizamos por ofrecerle una tarjeta de débito sin cargos ocultos y sin comisiones, no podemos hacerlo sin antes verificar la información que usted comparte al enviar su solicitud para abrir una cuenta. A continuación conozca algunas de las razones por las que no nos fue posible abrirle una cuenta. 

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Fallo en verificación de identidad

Para poderle ofrecer la mejor experiencia bancaria 100% en español en EE.UU., formamos una alianza con Green Dot Bank para lanzar PODERcard a la comunidad latina. Como parte de este convenio, el equipo de Green Dot verifica la validez de cada aplicación PODERcard que recibe, en cumplimiento con la licencia de Visa U.S.A. Inc. y el FDIC para ofrecer dichos servicios bancarios.

Esta verificación de identidad incluye su nombre, dirección, fecha de nacimiento, número de teléfono y otra información que creemos que nos permita identificarlo, incluidos su número de seguro social, número de identificación fiscal individual o la información de identificación de su Matrícula Consular.

Si al final del proceso de aplicar a una PODERcard le notificamos que no nos fue posible abrirle una cuenta, esto se puede deber a que algo de la información mencionada anteriormente no pasó los procedimientos de verificación de Green Dot. Esta es una posible razón por la cual no nos fue posible abrirle una cuenta.

Fallo por vigencia de documentación

Además de la información mencionada anteriormente, es posible que solicitemos que cargue una imagen de su documento de identidad emitido por el estado o Matrícula Consular para su verificación. Si los documentos de identidad que usted carga ya caducaron o las imágenes que capturó no son lo suficientemente legibles, estas pueden ser otras de las razones por las cuales se pudo haber rechazado su solicitud.

Fallo al ingresar información

En ocasiones, el sistema puede pedirle información personal que debe ser ingresada de cierta forma. Si usted ingresa sus datos pero los ingresa de una forma incorrecta, esa podría ser otra razón por la cual no fue posible abrirle una cuenta. Por ejemplo: si usted añade un P.O. Box cuando se solicite su domicilio, en vez de incluir la dirección postal entera de su domicilio. 

Cumplimiento con la ley federal

Para ayudar al gobierno a combatir la financiación de actividades de terrorismo y lavado de dinero, la ley federal nos exige que obtengamos, verifiquemos y registremos información que identifique a cada una de las personas que abran una cuenta. De ese modo, cuando solicita una cuenta PODERcard le solicitamos la información de identidad como parte del proceso de inscripción para aportar a estos esfuerzos gubernamentales. Sienta tranquilidad de que sus datos están seguros con nosotros y nunca los compartimos con terceros sin su previa autorización.

Para mayor información, visite el Contrato de Cuenta de Depósito